( )的核心建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
保险规划
现金规划
投资规划
税收规划
从业人员在为客户制订税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是( )。
子女及其他赡养人员
财务情况
投资意向
婚姻状况
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者,关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标,并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入
老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年,决定明年在这方面重点减少支出
理财规划中,_是理财规划的起点,_是研究风险转移的问题,是讨论客户资产保值增值的问题。( )
人生事件规划,税收规划,现金消费及债务管理
人生事件规划,保险规划,税收规划
现金、消费及债务管理,投资规划,税收规划
现金、消费及债务管理,保险规划,投资规划
投资规划中,进行资产配置的目标是( )。
风险最小化
收益最大化
风险和收益的平衡
效用最大化