第八章理财规划试题及答案_第八章理财规划考试练习题-猎鹰试题网

（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A

保险规划

B

现金规划

C

投资规划

D

税收规划

从业人员在为客户制订税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（）。

A

子女及其他赡养人员

B

财务情况

C

投资意向

D

婚姻状况

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A

老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B

老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入

C

老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D

老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

理财规划中，___是理财规划的起点，___是研究风险转移的问题，___是讨论客户资产保值增值的问题。（）

A

人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理

B

人生事件规划；保险规划；税收规划

C

现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划

D

现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

投资规划中，进行资产配置的目标是（）。

A

风险最小化

B

收益最大化

C

风险和收益的平衡

D

效用最大化

快速查题-第八章 理财规划试题