快速查题-第五章 客户分类与需求分析试题
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学生时代除父母提供的生活费外，没有其他收入来源，且距离毕业工作尚有一段时期，所以不需要学习基本的理财知识。( )
- 1
对
通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期( )阶段。[2012年6月真题]
- A
家庭成熟期
- B
家庭成长期
- C
家庭衰老期
- D
家庭形成期
商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买菜一产品，但客户动是偿还房贷、筹教育金;C项，高原期的理财活动是负担减轻、准备退休;D项，退休期的理财活动是享受生活、规划遗产。仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应( )。[2010年10月真题]
- A
制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- B
向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
- C
同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
- D
客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
在个人生命周期的建立期，对应的年龄为25—34岁，理财活动表现为求学深造、提高收入。( )
- 1
对
按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是( )。
- A
稳定期
- B
维持期
- C
高原期
- D
退休期